เพิ่มสิทธิประโยชน์ทางภาษีสูงสุดด้วย CBI และ RBI

แนวคิดเรื่องถิ่นที่อยู่และความเป็นพลเมืองได้ก้าวข้ามขอบเขตทางภูมิศาสตร์เท่านั้น ประเทศต่าง ๆ เสนอโปรแกรมการเป็นพลเมืองโดยการลงทุน (CBI) และ Residency by Investment (RBI) ที่หลากหลายซึ่งอนุญาตให้บุคคลได้รับสิทธิการพํานักอาศัยหรือสัญชาติเพื่อแลกกับการลงทุนเฉพาะในเศรษฐกิจของประเทศเจ้าภาพ นอกเหนือจากข้อดีของความคล่องตัวและความปลอดภัยแล้วโปรแกรมเหล่านี้มักจะนําเสนอข้อได้เปรียบที่ไม่ค่อยมีใครรู้จัก แต่มีความสําคัญ: สิทธิประโยชน์ทางภาษี

โปรแกรม CBI และ RBI

โปรแกรมการเป็นพลเมืองโดยการลงทุน: โปรแกรม CBI ให้สัญชาติแก่บุคคลในประเทศเพื่อแลกกับการลงทุนจํานวนมาก การลงทุนเหล่านี้อาจรวมถึงการซื้ออสังหาริมทรัพย์การบริจาคให้กับกองทุนของรัฐบาลหรือการลงทุนในภาคส่วนเฉพาะเช่นการเกษตรการท่องเที่ยวหรือเทคโนโลยี

โปรแกรมถิ่นที่อยู่โดยการลงทุน: โปรแกรม RBI ให้สิทธิการพํานักอาศัยแก่บุคคลที่ลงทุนในประเทศเจ้าภาพ แต่ไม่ได้ให้สัญชาติทันที การลงทุนเหล่านี้โดยทั่วไปเกี่ยวข้องกับการซื้ออสังหาริมทรัพย์พันธบัตรรัฐบาลหรือภาระผูกพันทางการเงินที่สําคัญอื่น ๆ

การย้ายถิ่นฐานการลงทุนเพื่อการกระจายความมั่งคั่งและสิทธิประโยชน์ทางภาษี

ตามที่ระบุไว้ใน บทความ เกี่ยวกับ Yahoo Finance การย้ายถิ่นฐานเพื่อการลงทุนรวมการเป็นพลเมืองหรือการได้มาซึ่งถิ่นที่อยู่กับผลประโยชน์ทางการเงินที่อาจเกิดขึ้นส่วนใหญ่ผ่านการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์แม้ว่าจะไม่จําเป็นต้องอยู่ในหมวด นอกจากนี้ โปรแกรมเหล่านี้ยังให้การเข้าถึงระบบภาษีที่เอื้ออํานวย ซึ่งช่วยให้ HNWIs และ UHNWIs สามารถจัดการภาระภาษีอย่างมีกลยุทธ์ จัดโครงสร้างการลงทุน และปกป้องความมั่งคั่งท่ามกลางสภาพแวดล้อมที่มีภาษีสูง

High Net Worth Individuals (HNWIs) และ Ultra High Net Worth Individuals (UHNWIs) มักจะจัดสรรพอร์ตการลงทุนประมาณ 9.1% ให้กับการลงทุนทางเลือกซึ่งคาดว่าจะเพิ่มขึ้นเป็น 9.6% ภายในปี 2024 เหตุผลที่ผลักดันให้เกิดการรวมการลงทุนทางเลือก ได้แก่ การกระจายพอร์ตการลงทุน (50%) และการแสวงหาโอกาสในการเติบโตใหม่ (50%) โดยเฉพาะอย่างยิ่ง HNWIs ตั้งใจที่จะสนับสนุนการจัดสรรใน Private Equity (50%), Private Real Estate (45%) และการลงทุนโดยตรง / ร่วมลงทุน (32%) โดยส่วนใหญ่ (94% ขึ้นไป) วางแผนที่จะรักษาหรือขยายตําแหน่งการลงทุนทางเลือกไม่รวมกองทุนป้องกันความเสี่ยง

สิทธิประโยชน์ทางภาษีที่เกี่ยวข้องกับโปรแกรม CBI และ RBI

ที่อยู่อาศัยภาษีและการวางแผนภาษีทั่วโลก

การได้รับสัญชาติหรือถิ่นที่อยู่ผ่านโปรแกรม CBI หรือ RBI อาจทําให้บุคคลได้รับสถานะถิ่นที่อยู่ทางภาษีในเขตอํานาจศาลภาษีที่เอื้ออํานวยมากขึ้น บางประเทศเสนอระบบภาษีที่ได้เปรียบรวมถึงอัตราภาษีเงินได้ที่ต่ํากว่าการยกเว้นรายได้ต่างประเทศหรือภาษีความมั่งคั่งซึ่งนําไปสู่การลดภาระภาษี

การยกเว้นภาษีและสิทธิประโยชน์

หลายประเทศที่มีโปรแกรม CBI และ RBI ให้การยกเว้นภาษีหรือสิ่งจูงใจเพื่อดึงดูดนักลงทุน สิ่งเหล่านี้อาจรวมถึงการยกเว้นรายได้จากต่างประเทศภาษีกําไรจากการขายภาษีมรดกหรือภาษีความมั่งคั่งในช่วงเวลาที่กําหนด

อ่าน: ทําไมคุณไม่ควรพลาดหนังสือเดินทางเล่มที่สอง?

ระบบภาษีอาณาเขต

บางประเทศดําเนินการภายใต้ระบบภาษีดินแดนซึ่งเก็บภาษีเฉพาะรายได้ที่ได้รับภายในประเทศเท่านั้น การได้รับถิ่นที่อยู่หรือสัญชาติในประเทศดังกล่าวอาจป้องกันรายได้จากต่างประเทศจากการเก็บภาษีในท้องถิ่นขึ้นอยู่กับกฎหมายและข้อบังคับด้านภาษีเฉพาะ

การรักษาความมั่งคั่งและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์

เขตอํานาจศาลบางแห่งที่เกี่ยวข้องกับโปรแกรม CBI และ RBI มีโครงสร้างทางกฎหมายที่แข็งแกร่งสําหรับการรักษาความมั่งคั่งและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ กฎหมายมรดกที่เอื้ออํานวย และการรักษาความลับ ช่วยปกป้องทรัพย์สินและลดภาระภาษีสําหรับคนรุ่นต่อไป

การเข้าถึงสนธิสัญญาการเก็บภาษีซ้อน

หลายประเทศที่มีโปรแกรม CBI และ RBI มีเครือข่ายที่กว้างขวางของสนธิสัญญาการเก็บภาษีซ้อน โดยการเป็นพลเมืองหรือผู้มีถิ่นที่อยู่ในประเทศเหล่านี้บุคคลจะได้รับประโยชน์จากการลดหรือยกเลิกการเก็บภาษีซ้ําซ้อนจากรายได้ที่ได้รับในหลายเขตอํานาจศาล

กลยุทธ์การเลื่อนเวลาภาษี

บุคคลที่เข้าร่วมในโปรแกรม CBI หรือ RBI อาจใช้กลยุทธ์การเลื่อนภาษีโดยย้ายไปยังเขตอํานาจศาลที่เสนอการจัดเก็บภาษีรอการตัดบัญชีสําหรับรายได้บางประเภททําให้การลงทุนเติบโตเพิ่มขึ้น

โอกาสทางธุรกิจและประสิทธิภาพทางภาษี

สําหรับผู้ประกอบการและเจ้าของธุรกิจการได้รับสัญชาติหรือถิ่นที่อยู่ผ่านโปรแกรมเหล่านี้สามารถเปิดประตูสู่ตลาดพันธมิตรและโอกาสในการลงทุนใหม่ ๆ ซึ่งอาจช่วยเพิ่มการเติบโตของธุรกิจในขณะที่เพิ่มประสิทธิภาพด้านภาษี

ดูโปรแกรม CBI และ RBI อย่างใกล้ชิด

เซนต์คิตส์และเนวิส

เซนต์คิตส์และเนวิส มีข้อได้เปรียบทางภาษีที่ไม่เหมือนใคร เนื่องจากเรียกเก็บภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา 0% ควบคู่ไปกับข้อกําหนดการลงทุนขั้นต่ําที่ 250,000 ดอลลาร์ ผู้อยู่อาศัยและบุคคลที่มีรายได้ภายในประเทศแคริบเบียนนี้ได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา สิทธิประโยชน์ทางภาษีที่โดดเด่นนี้ทําให้ เซนต์คิตส์และเนวิส เป็นจุดหมายปลายทางที่ต้องการสําหรับผู้ที่ต้องการลดภาระภาษีและรักษาความลับทางการเงิน

วานูอาตู

วานูอาตู ยังดําเนินการภายใต้ระบบภาษีที่ไม่รวมภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาควบคู่ไปกับข้อกําหนดการลงทุนขั้นต่ํา 130,000 ดอลลาร์ ผู้อยู่อาศัยและบุคคลที่ได้รับรายได้จากวานูอาตูไม่ต้องเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา การตั้งค่าปลอดภาษีนี้ช่วยเพิ่มเสน่ห์ของวานูอาตูในฐานะจุดหมายปลายทางทางเลือกสําหรับผู้ที่กําลังมองหาวิถีชีวิตแบบปลอดภาษีหรือปลอดภาษีท่ามกลางสภาพแวดล้อมที่สวยงาม

กัมพูชา

กัมพูชา กําหนดอัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา 20% โดยมีการลงทุนขั้นต่ํา 100,000 ดอลลาร์ในทรัพย์สินและค่าธรรมเนียมรัฐบาล ผู้อยู่อาศัยในกัมพูชาจะถูกเก็บภาษีจากรายได้ทั่วโลกของพวกเขาในขณะที่ผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่จะถูกเก็บภาษีจากรายได้ที่ได้รับจากกัมพูชาเท่านั้น สําหรับผู้อยู่อาศัยอัตราภาษีเงินเดือนจะอยู่ในช่วง 0% ถึง 20% ตามรายได้ต่อเดือน ในทางกลับกันผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ต้องเผชิญกับอัตราภาษีคงที่ 20% สําหรับรายได้ที่มาจากภายในกัมพูชา

เกรเนดา

เกรเนดา บังคับใช้อัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา 28% และต้องมีการลงทุนขั้นต่ํา 150,000 ดอลลาร์ เกรเนดา เป็นสวรรค์ทางการเงินที่โดดเด่นเนื่องจากนโยบายภาษีที่ดี โดยเฉพาะอย่างยิ่งประเทศได้รับการยอมรับในด้านสิทธิประโยชน์ทางภาษีเช่นภาษีเป็นศูนย์จากกําไรจากการลงทุนรายได้ทั่วโลกและมรดก

เซนต์ลูเซีย

เซนต์ลูเซีย ใช้อัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา 30% โดยมีข้อกําหนดการลงทุนขั้นต่ํา 100,000 ดอลลาร์ ประเทศนี้มีสิทธิประโยชน์ทางภาษีหลายประการสําหรับบุคคลและธุรกิจ ดําเนินการภายใต้ระบบภาษีแบบก้าวหน้าและไม่เก็บภาษีกําไรจากการขายหรือมรดก นอกจากนี้ ธุรกิจยังได้รับประโยชน์จากการยกเว้นกําไรจากการขาย รายได้จากต่างประเทศ และภาษีมรดก สิ่งนี้ทําให้ เซนต์ลูเซียเป็นจุดหมายปลายทางที่น่าสนใจ สําหรับบุคคลและบริษัทที่แสวงหาโอกาสทางการเงินที่ดีขึ้น

ตุรกี

ตุรกี บังคับใช้อัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา 40% โดยมีข้อกําหนดการลงทุนขั้นต่ํา 400,000 ดอลลาร์ ผู้อยู่อาศัยในตุรกีจะถูกเก็บภาษีตามรายได้ทั่วโลกของพวกเขาในขณะที่ผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยจะถูกเก็บภาษีจากรายได้ที่เกิดขึ้นภายในประเทศเท่านั้น ระบบภาษีดําเนินการในระดับก้าวหน้าตั้งแต่ 15% ถึง 40% แตกต่างกันไปตามประเภทรายได้ แหล่งที่มา และสถานะถิ่นที่อยู่ทางภาษี ภาษีนี้ใช้กับแหล่งรายได้ที่หลากหลาย เช่น การจ้างงาน ผลกําไรทางธุรกิจ ค่าเช่า ดอกเบี้ย เงินปันผล และกําไรจากการลงทุน วงเล็บภาษีและอัตราได้รับการปรับปรุงประจําปีเพื่อให้สอดคล้องกับอัตราเงินเฟ้อ

มอลตา

ใน มอลตา ภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาอยู่ที่ 35% โดยมีข้อกําหนดการลงทุนขั้นต่ําที่ 140,000 ดอลลาร์สําหรับการอยู่อาศัย ผู้อยู่อาศัยในมอลตาอยู่ภายใต้ระบบภาษีแบบก้าวหน้าที่เสนอทางเลือกสําหรับบุคคลที่แต่งงานแล้วในการใช้อัตราภาษีเดี่ยวและผู้ปกครองใช้อัตราผู้ปกครอง ผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ยังปฏิบัติตามระบบภาษีแบบก้าวหน้าของมอลตา ซึ่งครอบคลุมตั้งแต่ 0% ถึง 35%

บทสรุป

โปรแกรม CBI และ RBI ไม่เพียงแต่เพิ่มความคล่องตัวและความปลอดภัยทั่วโลก แต่ยังมีข้อได้เปรียบทางภาษีที่สําคัญสําหรับบุคคลที่เต็มใจลงทุนในเศรษฐกิจของประเทศเจ้าบ้าน โปรแกรมเหล่านี้สามารถใช้เป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพสําหรับการเพิ่มประสิทธิภาพภาษีการรักษาความมั่งคั่งและการวางแผนภาษีระหว่างประเทศ อย่างไรก็ตาม การพิจารณาอย่างรอบคอบเกี่ยวกับผลกระทบทางกฎหมาย การเงิน และส่วนบุคคลเป็นสิ่งสําคัญก่อนที่จะเริ่มดําเนินการดังกล่าว การขอคําแนะนําจากผู้เชี่ยวชาญ และดําเนินการตรวจสอบสถานะอย่างละเอียดเป็นสิ่งสําคัญยิ่งในการตัดสินใจอย่างชาญฉลาดเกี่ยวกับโปรแกรม CBI หรือ RBI และเพิ่มสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่เกี่ยวข้องให้สูงสุด